資金繰り・キャッシュ
売掛金が増えたとき、社長は何を確認すべきですか？
売上増による正常な増加と、回収遅延・条件悪化を分けて確認します。
Questions
会社のお金と銀行について、社長の具体的な疑問から探せます。
銀行・融資
銀行から金利引き上げを求められたら、どう交渉しますか？
金利だけでなく、期間、担保、手数料、借入枠を含む総条件で判断します。
銀行・融資
メイン銀行とサブ銀行は、どう分けて付き合えばよいですか？
役割を曖昧にせず、平時から情報を共有して複数行との関係を育てます。
資金繰り・キャッシュ
正常運転資金とは？ 会社はいくら借りてよいのか
売掛金と在庫から買掛金を差し引き、事業を回すために必要な借入額を考えます。
銀行・融資
短期借入と長期借入は、どう使い分ければよいですか？
資金使途と回収期間を揃える、借入期間の基本を社長向けに解説します。
資金繰り・キャッシュ
会社の現預金は、月商の何か月分あれば安心ですか？
月商だけに頼らず、固定費と返済額から必要な手元資金を計算します。
経営数字・管理会計
借入が多すぎる会社を、銀行はどう判断しますか？
借入金月商倍率とEBITDA有利子負債倍率を、経営判断に使える形で整理します。
設備投資・在庫
在庫が増えると、なぜ利益が出ていてもお金が減るのですか？
損益とキャッシュのずれを、売掛金・在庫・買掛金の動きから説明します。
資金繰り・キャッシュ
利益は出ているのに、借入返済で現金が減るのはなぜですか？
約定返済は損益計算書の費用に出ません。返済余力をキャッシュで判断します。
銀行・融資
資金が必要になる何か月前に、銀行へ相談すべきですか？
資金繰り表から不足時期を逆算し、少なくとも3か月前には相談を始めます。