結論

月末残高だけでは月中の資金不足を見落とします。13週表は、給与、仕入、返済、入金を週単位で置き、いつ・いくら足りなくなるかを見つけます。

なぜ、この数字を見る必要があるのか

月末には残高が戻る会社でも、25日の給与と月末入金の間に資金が足りないことがあります。週次なら銀行相談や支払調整の時間を確保できます。

社長が確認する4つの数字

  • 確定した入出金と見込みの区別
  • 大口入金の確度
  • 給与・税金・返済日
  • 最低残高と借入枠

まず何から始めるか

毎週同じ曜日に実績を入れ、13週先まで一週ずつ伸ばします。予実差が大きい項目を直すと、数週間で精度が上がります。